On ne pense pas assez à faire appel à un conseillé en gestion de patrimoine !
C’est un constat, certes. Mais pas une raison… Les causes sont multiples. Elles vont du manque d’information sur la profession, au fait de ne pas y penser, en passant par l’habitude, le fait de ne pas oser… Sans oublier les ruses de banquiers, assureurs ou comptables qui sur évaluent leur compétences.
On a pourtant tout à y gagner.
Vous découvrirez vite qu’utiliser les techniques et produits réservées à une élite changera vite votre situation. La vraie gestion privée, le conseil d’expert et la selection de produits donnent des résultats !
Pourquoi un conseillé en gestion de patrimoine ?
Effectivement, les raisons pour franchir le pas sont nombreuses. Tout d’abord, au delà du plaisir qu’il procure, avoir du patrimoine est avant tout une protection. Aussi, il est primordial de le gérer au mieux de vos intérêts. La complexité juridique et l’impact fiscal grandissant de vos choix nécessitent d’avoir une approche et une stratégie optimum.
Faire appel à un professionnel aguerri de la gestion de patrimoine et bénéficier des meilleurs conseils est donc une nécessité.
De plus, un conseillé en gestion de patrimoine indépendant reçoit et cultive un haut niveau d’expertise, fruit d’une formation initiale et continue et d’un environnement professionnel propice. C’est pourquoi, un CGP vous prodigue les conseils et solutions adaptées à votre situation et objectifs en maîtrisant les techniques les plus pointues.
Son indépendance, vous garantie la justesse du conseil, mais aussi et surtout la qualité des produits proposés.
Expertise et Savoir-faire
Conseils
Qualité de produits
Indépendance
Compléxité juridique
Défiscalisation
Qui sommes nous ?
Avec plus de 20 ans de pratique et d’expérience, Alpina Patrimoine met à votre disposition toute son expertise dans les différents domaine de la gestion de patrimoine et de fortune.
Quelque soit votre objectif – constitution de patrimoine, organisation en vue de revenus, optimisation fiscale, organisation en vue de sa conservation, ou encore transmission d’un patrimoine tant professionnel que privé- nous détermineront et mettront en place avec vous les solutions optimales pour les atteindre.
Dans un domaine de plus en plus complexe, notre savoir-faire est l’assurance d’une vision globale, neutre et compétente protectrice des vos intérêts.
Nos services de conseillé en gestion de patrimoine
CONSEILS ET OPTIMISATION
Face à une fiscalité de plus en plus envahissante et un environnement juridique qui se complexifie, il est nécessaire de se protéger et de recourir aux possibilités juridiques existantes.
Quelque soit votre problématique, nous saurons déterminer quelle(s) solution(s) apporter au terme de notre process de conseils:
analyse de votre situation et patrimoine,
détermination de vos attentes et objectifs,
détermination de votre ratio performance/risque,
recherche et proposition des solutions optimums,
mise en place des solutions retenues.
Pour chaque cas excitent des solutions tels que : SCP, SCI, pacte Dutreil, apport cession, holding, société patrimoniale, donation UF, démembrement de la propriété…
COURTAGE IMMOBILIER
Compte tenu de l’importance de l’immobilier comme vecteur de création de patrimoine ou de revenus, Alpina Patrimoine a naturellement développé une activité de courtage en immobilier.
S’il existe bien des investissements immobilier forts rentables, d’autres s’avèrent décevants et nombres d’intermédiaires ont peu de compétences et/ou de scrupules. L’impact des choix fiscaux est lui aussi déterminant.
Par nos explications, nous saurons vous permettre d’y voir clair. Avec nos conseils nous vous aideront à investir dans les meilleurs emplacements avec la garantie d’un prix « pack » incluant sélections de programmes, conseils fiscaux et juridiques, financement, mise en place du locataire et assurance impayé, à prix direct promoteurs.
Alpina Patrimoine commercialise une sélection de programme immobilier neuf en RP ou investissement locatf.
Nous proposons aussi des biens anciens avec travaux.
COURTAGE ASSURANCE-VIE
Alpina Patrimoine courtage vous propose un large éventail de choix de contrats d’assurance vie et de capitalisation en France et au Luxembourg.
L’activité de courtage en assurance vie est le moyen nécessaire pour investir sur les meilleures contrats et supports correspondant à vos attentes. Tous les contrats ne se valent pas …et l’assurance vie est le seul domaine où la mauvaise qualité est souvent plus cher que la bonne.
Notre sélection de contrats vous donne accès à l’élite des contrats d’assurance vie, de capitalisation. Vous pourrez y trouver les meilleurs fonds d’investissements qui font la différence !
Le Luxembourg offre une garantie supplémentaire avec le triangle de sécurité qui vous permet de rester propriétaire de vos fonds. Il s’adresse aussi à une clientèle internationale en quête d’optimisation
ASSURANCE ET PREVOYANCE
En complément, l’assurance et la prévoyance jouent un rôle protecteurs essentiels face aux aléas de la vie.
Pour mieux vous servir, Alpina Patrimoine a développé une activité de courtage en assurance de biens et RC en multipliant les partenariats. De même en assurance de personnes notre activité de courtier vous garantie l’accès à une assurance de meilleur qualité à des tarifs plus compétitifs.
L’assurance couvre vos biens et votre activité. Là aussi les tarifs et qualité de couverture varient énormément d’une compagnie à l’autre. La qualité du conseil dans les garanties souscrites y joue un rôle primordial.
En matière de prévoyance et de contrats retraite, c’est la protection de votre personne qui est en jeu. Les choix fiscaux y sont complexes et nécessitent un savoir-faire.